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央行雷霆行动 对三大比特币平台清理在即

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日期:2017-01-23 16:06:49

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2017年1月23日    来源:财新网

中国人民银行继近期约谈三大比特币(Bitcoin)平台负责人,敦促其自查整顿后,启动了对中国三大主要比特币交易平台的联合综合执法检查。这是迄今为止,监管部门针对比特币交易所采取的最严厉的监管行动。

这一检查的背景是央行带着对比特币交易平台的问题找到上海金融办、北京金融局等,启动联合行动,下定决心、自上而下地来解决比特币交易平台在中国的投机泡沫问题。

2017年1月11日,中国人民银行总行下发通知,为化解比特币、莱特币的风险,要求北京营管部和上海总部分别牵头,联合两地金融局、工商局和公安局,组成执法检查组,对火币网、币行(OKCoin)、比特币中国(BTCChina)三家比特币交易平台存在的违法经营行为进行联合综合执法检查。检查内容包括:超范围经营、使用未经批准的交易模式、非法从事杠杆配资等金融业务、非法开展支付和汇兑业务、未落实反洗钱规定,以及涉嫌非法操纵市场价格和挪用客户交易资金等。

同样值得关注的是,1月10日,证监会牵头召开了清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议,对下一阶段开展交易场所清理整顿活动做出新部署。会上通报的信息显示,近期部分交易场所违规行为死灰复燃,违法违规手法花样百出,问题和风险隐患较大。会议专门提到一些交易所公然违反规定,开展连续集中竞价交易,诱导大量不具备风险承受能力的投资者参与投资。

“这意味着有关交易所面临的并非是清理整顿的问题,而是彻底的清理。”一位业内观察者这样说,并不存在经过这次清理,推动比特币交易平台资金第三方存管的可能性。

比特币是计算机极客在互联网上发明的虚拟货币,因受到严格算法的限制,目前全世界比特币的数量只有2100万个。围绕比特币的挖矿、存放、交易等,催生了一个独特的比特币产业链,2013年在中国就曾经火爆一时,中国比特币交易平台的交易量占到世界范围的60%。三年过去,中国比特币交易平台的交易量占世界已达90%以上,成为比特币交易的主战场。

但迄今为止,比特币仍是相当小众的边缘性市场,整体市场容量非常小。比特币涉及的投资人群也十分有限。据三大平台之一的OKCoin 币行提供的数据显示,比特币投资者主要分为挖币的生产者、跨平台套利者、短线投资者及长期持有者,官网显示注册用户约在200万,日活跃的投资客不过10万左右。

业内人士称,比特币现货市场的杠杆率一般为2-5倍。比特币交易从现货交易衍生到期货交易,杠杆达到惊人的20倍,现期货套利更可以无限放大,这其中包含的问题已经非常大。目前交易所里99%的交易量都是杠杆助推的结果。官方通告里的非法信贷,就是针对杠杆问题的;操纵市场,则指的是境内交易量份额显著巨大,有刷单和做价格割韭菜的嫌疑。比较交易所给出高杠杆,稍微一操纵,客户就爆仓,而交易所巨赚,这在比特币投资圈内已经引发了诸多争议;客户资金的安全性更是问题。

外管局也在近期调研多家比特币交易平台,了解平台运作模式等。2016年央行已经多次约谈相关负责人,强调关于反洗钱的规定、推广方式等问题。按照央行等有关部门的规定,为规避风险,严禁这类交易所提供集中连续交易服务、也不能为投资者提供融资融币等加杠杆的服务。


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